Canal de Denuncia
Reporta de forma segura, confidencial y anónima cualquier irregularidad, conducta ilícita o sospecha de delito relacionada con las operaciones de remesa.
Ingreso de denuncia
Reportar una irregularidad
Complete los campos con la mayor cantidad de información posible.
Su reporte será recibido exclusivamente por el Oficial de Cumplimiento.
Garantías de este canal
Iyambae protege a quienes denuncian de buena fe, conforme a la Ley 21.595 de Delitos Económicos y el Modelo de Prevención de Delitos.
Anonimato garantizado
Puede reportar sin identificarse. No se rastrean direcciones IP ni datos del navegador en denuncias anónimas.
Confidencialidad total
Su identidad (si la proporciona) será conocida únicamente por el Oficial de Cumplimiento. No se comparte con la persona denunciada.
Protección contra represalias
Está prohibido tomar represalias contra quien denuncia de buena fe. Cualquier represalia constituye una falta grave sancionable.
Tipos de irregularidades
Si detecta alguna de estas situaciones — dentro o fuera de Iyambae — tiene el deber y el derecho de reportarla.
Lavado de activos
Operaciones sospechosas destinadas a ocultar el origen ilícito de fondos a través de la plataforma.
Fraude o estafa
Engaños a usuarios, suplantación de identidad, manipulación de transacciones o documentos falsificados.
Cohecho y corrupción
Sobornos, regalos indebidos o cualquier ofrecimiento para obtener ventajas irregulares.
Financiamiento del terrorismo
Uso de la plataforma para canalizar fondos hacia organizaciones o actividades terroristas.
Irregularidad interna
Conductas de empleados o colaboradores que violen el código de ética, políticas internas o la ley.
Conflicto de interés
Situaciones donde intereses personales comprometan la imparcialidad en decisiones de la empresa.
Proceso de investigación
Cada denuncia sigue un proceso formal, trazable y con plazos definidos conforme al Modelo de Prevención de Delitos.
Recepción confidencial
La denuncia es recibida exclusivamente por el Oficial de Cumplimiento designado. Ningún otro funcionario tiene acceso en esta etapa.
Evaluación preliminar — 48 horas
Se evalúa la admisibilidad y gravedad del reporte. En denuncias anónimas, no se realizará ningún intento de identificación.
Investigación — 15 días hábiles
Se recopilan antecedentes, se revisan registros internos y se entrevista a los involucrados. Todo bajo estricta reserva.
Resolución y medidas
Se determinan las acciones correspondientes: sanciones internas, reporte a autoridades (UAF, CMF, Ministerio Público) o archivo fundamentado.
Notificación al denunciante
Si proporcionó datos de contacto, recibirá comunicación del resultado. En denuncias anónimas, puede consultar el estado mediante su código de seguimiento.
Fundamento legal
Este canal de denuncia cumple con las exigencias de las siguientes normativas chilenas vigentes.
Responsabilidad Penal de Personas Jurídicas
Art. 4°: Exige "canales seguros de denuncia" como parte del Modelo de Prevención de Delitos. Cubre lavado de dinero, cohecho y financiamiento del terrorismo.
Unidad de Análisis Financiero (UAF)
Obliga a reportar Operaciones Sospechosas (ROS) a la UAF. Iyambae como operador de remesas debe mantener sistemas de detección y reporte.
Delitos Económicos
Refuerza la Ley 20.393 ampliando los delitos cubiertos. Establece protección explícita para denunciantes de buena fe (whistleblower protection).
Denunciar es proteger
Cada reporte contribuye a mantener la integridad del sistema financiero y la seguridad de toda la comunidad de usuarios.